B-08-21 FINMA-RS 08/21

Seit der Annahme der Too-big-to-fail-Regelung im Jahr 2011 sieht Art. 52 BankG vor, dass der Bundesrat drei Jahre nach Inkrafttreten der Regelung und danach alle zwei Jahre die Bestimmungen der Art. 7 bis 14b BankG überprüft, sie mit den entsprechenden internationalen Standards im Ausland vergleicht und der Bundesversammlung darüber Bericht erstattet, gegebenenfalls mit Vorschlägen für Gesetzes- oder Verordnungsänderungen. In seinem Bericht über systemrelevante Banken vom 4. Juni 2021 (BBl 2021 1487) kam der Bundesrat zum Schluss: "Der verfolgte Schweizer Ansatz[...]

In einem Urteil vom 30. März 2023 (B-4004_2021) entschied das Bundesverwaltungsgericht (BVGer), dass die zusätzlichen Eigenmittelanforderungen, die die FINMA der PostFinance AG (PostFinance) auf der Grundlage von Art. 131b cum 45 Bst. b der Eigenmittelverordnung (ERV) und ihrer im FINMA-Rundschreiben 2019/2 "Zinsrisiken - Banken" (das Rundschreiben) festgelegten Praxis zur Bewältigung des Risikos steigender Zinsen auferlegt hatte, rechtmässig waren. Das Urteil folgt auf einen früheren Entscheid des Bundesgerichts (BGer), welches die Angelegenheit zur Neubeurteilung gemäss Art. 9 Abs. 1 lit. b[...]

Neue internationale Standards und starke Entwicklungen im Bereich der Digitalisierung. Dies sind die beiden Faktoren, die die FINMA als Gründe für die Überarbeitung ihres Rundschreibens 08/21 zu operationellen Risiken anführt. Das am 7. Dezember 2022 verabschiedete Rundschreiben 2023/1 wird am 1. Januar 2024 in Kraft treten. Das neue Rundschreiben unterscheidet zwischen dem allgemeinen Management operationeller Risiken und dem Management spezifischer operationeller Risiken. Zu letzteren zählen insbesondere Risiken im Zusammenhang mit Informations- und Kommunikationstechnologien (IKT), Cyberrisiken, kritischen Daten und schließlich grenzüberschreitenden[...]

Die International Organization of Securities Commissions (IOSCO) hat kürzlich eine Aktualisierung der 2005 für Finanzmarktintermediäre (Market Intermediary) und 2009 für Börsen festgelegten Grundsätze für das Outsourcing von Dienstleistungen veröffentlicht. Diese Aktualisierung ist auf neue technologische Entwicklungen und die jüngsten Entwicklungen im Bereich des Outsourcings zurückzuführen. Zunächst wurde der persönliche Geltungsbereich dieser Grundsätze erweitert. Sie gelten nicht nur für die oben genannten Einrichtungen, sondern auch für Handelsplattformen (insbesondere multilaterale Handelssysteme), für auf eigene Rechnung handelnde Teilnehmer an den Finanzmärkten und für[...]