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BF ist die Datenbank der Gesetzgebung, Regulierung und Selbstregulierung der Bank- und Finanzdienstleistungen in der Schweiz.
Sie wird vom Zentrum für Bank- und Finanzmarktrecht so zeitnah wie möglich aktuell gehalten.

Inhaltsverzeichnis

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A Gesetzgebung

A-00 Behörden und Beaufsichtigte

A-01 FINMA

A-02 Währung und Nationalbank

A-03 Banken

A-03-01 BankG Bundesgesetz über die Banken und Sparkassen
Stand am 1 Jan 2020
Entwurf vom 19. Juni 2020 zur Änderung des Bankengesetzes: siehe BBl 2020 6359 (Botschaft) und BBl 2020 6437 (Entwurf).
A-03-11 ERV Verordnung über die Eigenmittel und Risikoverteilung der Banken und Wertpapierhäuser
Stand am 28 Mrz 2020 Bundesrat
Anhang 7 (antizyklischer Puffer) durch Verordnung vom 27 März 2020 aufgehoben, AS 2020 1105.
A-03-12 LiqV Verordnung über die Liquidität der Banken und Wertpapierhäuser
Stand am 1 Jan 2020 Bundesrat
Änderung vom 11.09.2020, in Kraft am 01.07.2021: Siehe AS 2020 3921.

A-04 Finanzinstitute

A-05 Finanzmarktinfrastruktur

A-06 Effektenhändler

A-07 Versicherung

A-07-01 VVG Bundesgesetz über den Versicherungsvertrag
Stand am 1 Jan 2011
Die Änderung vom 19.06.2020 (AS 2020 4969) wird am 01.01.2022 in Kraft treten.
A-07-02 VAG Bundesgesetz betreffend die Aufsicht über Versicherungsunternehmen
Stand am 1 Jan 2020
Entwurf vom 21. Oktober 2020 zur Änderung des Versicherungsaufsichtsgesetzes: siehe BBl 2020 8967 (Botschaft) und BBl 2020 9061 (Entwurf).

A-08 Revisionsaufsicht

A-20 Finanzdienstleistungen und -produkte

A-21 Finanzdienstleistungen

A-22 Kollektive Kapitalanlagen

A-22-01 KAG Bundesgesetz über die kollektiven Kapitalanlagen
Stand am 1 Jan 2020
Entwurf vom 19. August 2020 zur Änderung des KAG (Limited Qualified Investor Fund; L-QIF): siehe BBl 2020 6885 (Botschaft) und BBl 2020 6933 (Entwurf).

A-23 Berufliche Vorsorge

A-24 Pfandbriefe

A-25 Konsumkredit

A-26 Bucheffekten

A-27 Trusts

A-30 Querschnittsgesetze zum Schutz öffentlicher Interessen

A-31 Bekämpfung der Geldwäscherei

A-31-01 GwG Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung
Stand am 18 Feb 2020
Entwurf vom 26. Juni 2019 zur Änderung des GwG: siehe BBl 2019 5451 (Botschaft) und BBl 2019 5555 (Entwurf).

A-32 Embargos

A-32-01 EmbG Bundesgesetz über die Durchsetzung von internationalen Sanktionen
Stand am 1 Aug 2004
Entwurf vom 13. Dezember 2019 zur Änderung des Embargogesetzes: siehe BBl 2020 645 (Botschaft) und BBl 2020 659 (Entwurf).

A-33 Unrechtmässige PEP-Vermögen

A-34 Datenschutz

A-35 Internationale Steueramtshilfe

A-50 Kantonale Gesetzgebung

A-51 Tessin


B FINMA

B-01 FINMA

B-03 FINMA-Mitteilungen

B-04 FINMA-Aufsichtsmitteilungen

B-05 Weitere Mitteilungen der FINMA

B-08 FINMA-Rundschreiben 2008

B-08-10 FINMA-RS 08/10 Rundschreiben 2008/10 : Von der Eidg. Finanzmarktaufsicht als Mindeststandard anerkannte Selbstregulierung
Stand am 18 Jul 2018 Aufgehobene Norm FINMA
Per "Anfang 2020" aufgehoben und Mitte Februar von der Website der FINMA entfernt. Die anerkannten und genehmigten Selbstregulierungen werden seitdem auf der Website der FINMA unter "Dokumentation>Selbstregulierungen" aufgeführt (letzter Zugriff: Februar 2020).
B-08-22 FINMA-RS 08/22 Rundschreiben 2008/22 : Offenlegungspflichten im Zusammenhang mit den Eigenmitteln und der Liquidität
Stand am 1 Jan 2015 Aufgehobene Norm FINMA
Wird stufenweise ersetzt durch FINMA-Rundschreiben 16/1. Von der Webseite der FINMA im Juli 2020 entfernt.

B-09 FINMA-Rundschreiben 2009

B-10 FINMA-Rundschreiben 2010

B-11 FINMA-Rundschreiben 2011

B-12 FINMA-Rundschreiben 2012

B-13 FINMA-Rundschreiben 2013

B-13-03 FINMA-RS 13/3 Rundschreiben 2013/3 : Prüfwesen
Stand am 1 Jan 2021 FINMA
Die Anhänge 1 bis 22 (Excel-Tabellen, usw.) können auf der Website der FINMA (www.finma.ch > Dokumentation > Rundschreiben > Anhänge) eingesehen werden.
B-13-03a FINMA-RS 13/3 Anhänge 1 bis 22 zum Rundschreiben 2013/3 : Prüfwesen
Stand am 1 Jan 2021 FINMA
Die Anhänge 1 bis 22 (Excel-Tabellen, usw.) können auf der Website der FINMA eingesehen werden.

B-15 FINMA-Rundschreiben 2015

B-15-02 FINMA-RS 15/2 Rundschreiben 2015/2 : Qualitative Anforderungen an das Liquiditätsrisikomanagement und quantitative Anforderungen an die Liquiditätshaltung
Stand am 1 Jan 2021 FINMA
Die geänderte Rz 8.1 tritt am 01.01.2021 in Kraft. Die restlichen Änderungen vom 04.11.2020 treten erst am 01.07.2021 in Kraft.

B-16 FINMA-Rundschreiben 2016

B-16-02 FINMA-RS 16/2 Rundschreiben 2016/2 : Grundlagen zum Bericht über die Finanzlage
Stand am 1 Jan 2020 FINMA
Die Anhänge (Excel-Files) können auf der Website der FINMA (www.finma.ch > Dokumentation > Rundschreiben > Anhänge) eingesehen werden.

B-17 FINMA-Rundschreiben 2017

B-18 FINMA-Rundschreiben 2018

B-19 FINMA-Rundschreiben 2019

B-20 FINMA-Rundschreiben 2020


C Andere Behörden

C-01 Bundesrat

C-03 SNB Schweizerische Nationalbank

C-05 UEK Übernahmekommission

C-09 OAK BV Oberaufsichtskommission Berufliche Vorsorge

C-09-17 W-01/2014 Weisung W-01/2014 : Zulassung von Vermögensverwaltern in der beruflichen Vorsorge
Stand am 23 Mrz 2017 Aufgehobene Norm Oberaufsichtskommission Berufliche Vorsorge
Aufgehoben infolge der Änderung vom 01.01.2020 der Weisung W-01/2016.

C-11 SECO Staatssekretariat für Wirtschaft

C-20 Aufsichtsorganisationen

C-21 OSIF Organisme de surveillance des instituts financiers

C-22 OSFIN Aufsichtsorganisation Finanzdienstleister

C-22-03 Gebührenreglement OSFIN
Stand am 1 Jan 2021 Aufsichtsorganisation Finanzdienstleister

C-23 SO-FIT Aufsichtorganisation für Finanzintermediäre & Trustees

C-23-03 Contrat d'assujettissement à SO-FIT entre SO-FIT et l'assujetti
Stand am 1 Okt 2020 Aufsichtorganisation für Finanzintermediäre & Trustees
C-23-04 Emoluments et tarifs applicables aux assujettis de l'OS de SO-FIT
Stand am 1 Jan 2021 Aufsichtorganisation für Finanzintermediäre & Trustees

C-24 FINcontrol Suisse

C-25 AOOS Schweizerische Aktiengesellschaft für Aufsicht

C-25-02 Anschlussgesuch an die Aufsichtsorganisation nach Finanzinstituts- und Finanzmarktaufsichtsgesetz oder an die Selbstregulierungsorganisation nach Geldwäschereigesetz
Stand am 1 Nov 2020 AOOS Schweizerische Aktiengesellschaft für Aufsicht
Undatiertes Dokument. Auf der AOOS-Website in November 2020 veröffentlicht.
C-25-03 Anschlussvertrag an die Aufsichtsorganisation nach Finanzinstituts- und Finanzmarktaufsichtsgesetz
Stand am 1 Jan 2021 AOOS Schweizerische Aktiengesellschaft für Aufsicht
Undatiertes Dokument. Auf der AOOS-Website im Januar 2020 veröffentlicht.

C-40 Beraterregister

C-41 Registrierungsstelle BX Swiss

C-42 Registrierungsstelle ARIF

C-42-01 Allgemeine Bedingungen des Beraterregisters für Kundenberater der ARIF
Stand am 17 Okt 2020 Association romande des intermédiaires financiers
Die ARIF hat am 14.09.2020 die Zulassung als Registrierungsstelle für Kundenberater erhalten. Vermerk auf der dt. Fassung :"v13102020". Vermerk auf der franz. Fassung (infolge leichter Korrekturen) :"v17102020". Verbindlich ist nur die französische Fassung.
C-42-02 Information und Dokumentation über Berufs- und Fachkenntnisse
Stand am 27 Okt 2020 Association romande des intermédiaires financiers
Die ARIF hat am 14.09.2020 die Zulassung als Registrierungsstelle für Kundenberater erhalten.

C-43 RegFix Beraterregister - PolyReg Services

C-43-01 Eintragungsreglement der PolyReg Services GmbH
Stand am 21 Okt 2020 PolyReg Services GmbH
Die PolyReg Services GmbH wurde von der FINMA per 19.10.2020 als Registrierungsstelle bewilligt.

C-60 Prospektprüfstellen

C-61 SIX Prospectus Office

C-61-04 Liste der Länder
Stand am 1 Jun 2020 SIX Exchange Regulation AG

C-62 Prospektprüfstelle BX Swiss


D Selbstregulierung

D-01 SBVg Schweizerische Bankiervereinigung

D-01-07 Empfehlungen für das Business Continuity Management (BCM)
Stand am 1 Okt 2013 Schweizerische Bankiervereinigung
Die FINMA anerkennt nur Ziff. 4.4 Business Continuity Management Strategie, 4.5.1 Business Impact Analyse und 4.5.2 Business Recovery Optionen als Mindeststandard (siehe FINMA-RS 08/10).
D-01-14 Richtlinien über die Information der Anlegerinnen und Anleger zu strukturierten Produkten
Stand am 1 Mrz 2015 Schweizerische Bankiervereinigung, Schweizerischer Verband für Strukturierte Produkte
D-01-19 Richtlinien für Vermögensverwaltungsaufträge
Stand am 1 Jan 2022 Zukünftige Fassung Schweizerische Bankiervereinigung
Diese aktualisierten Richtlinien wurden in Form einer freien Selbstregulierung erlassen. Sie sind nicht von der FINMA anerkannt und entfalten damit keine allgemeinverbindliche Wirkung. Sie wurden am 11.11.2020 vom Verwaltungsrat der SBVg gutgeheissen (Quelle: SBVg-Zirkular-Nr 8043 vom 01.12.2020).
D-01-20b Verfahrensreglement vor der Aufsichtskommission VSB
Stand am 1 Mai 2019 Schweizerische Bankiervereinigung
Zirkular SBVg Nr. 7990 vom 27.05.2019.
D-01-20c Untersuchungsreglement VSB
Stand am 1 Jan 2020 Schweizerische Bankiervereinigung
Zirkular SBVg Nr. 8010 vom 20.12.2019.
D-01-21 Kommentar zur Vereinbarung über die Standesregeln zur Sorgfaltspflicht der Banken (VSB 20)
Stand am 1 Jan 2020 Schweizerische Bankiervereinigung
Undatiert. Veröffentlicht am 04.04.2019.
D-01-25 Merkblatt "Auskunft nach Art. 448 ZGB" : Auskunftsbegehren einer KESB an eine Bank
Stand am 1 Dez 2019 Konferenz für Kindes- und Erwachsenenschutz, Schweizerische Bankiervereinigung
D-01-28 Umgang mit Insolvenzrisiken : Empfehlungen der SBVg für Kreditgeber bei finanziellen Schwierigkeiten der Kreditnehmerin
Stand am 1 Jan 2021 Schweizerische Bankiervereinigung
Dokument datiert "September 2020", veröffentlicht auf der Website der SBVg am 03.11.2020.

D-03 esisuisse

D-05 SVV Schweizerischer Versicherungsverband

D-07 Asset Management Association Switzerland

D-07-01 Verhaltensregeln der Swiss Funds & Asset Management Association SFAMA
Stand am 1 Jan 2015 Swiss Funds & Asset Management Association
Im September 2020 ist die SFAMA die Asset Management Association Switzerland geworden.
D-07-50 Richtlinie für Geldmarktfonds
Stand am 1 Jan 2017 Swiss Funds & Asset Management Association
D-07-60 Richtlinie für die Immobilienfonds
Stand am 1 Dez 2016 Swiss Funds & Asset Management Association

D-09 economiesuisse

D-09-02 Richtlinien für Institutionelle Investoren zur Ausübung ihrer Mitwirkungsrechte bei Aktiengesellschaften
Stand am 21 Jan 2013 Ausgleichsfonds AHV/IV/EO, economiesuisse , Ethos - Schweizerische Stiftung für nachhaltige Entwicklung, Schweizerische Bankiervereinigung, Schweizerischer Pensionskassenverband, Verband der Industrie- und Dienstleistungsunternehmen in der Schweiz

D-10 Schweizer Börsen

D-11 SIX Swiss Exchange

D-11-01 Handelsreglement
Stand am 7 Dez 2020 SIX Swiss Exchange AG
D-11-10 KR Kotierungsreglement
Stand am 2 Jan 2020 SIX Swiss Exchange AG

D-30 Selbstregulierungsorganisationen

D-31 ARIF Association romande des intermédiaires financiers

D-31-01 Selbstregulierungsreglement der ARIF
Stand am 25 Nov 2015 Association romande des intermédiaires financiers
D-31-02 ARIF-Richtlinien 2 bis 13
Stand am 23 Jan 2020 Association romande des intermédiaires financiers
Ohne Datum. Die Aenderungen vom 02.12.2019 wurden von der FINMA am 23.01.2020 gebilligt.

D-32 SRO AOOS Schweizerische Aktiengesellschaft für Aufsicht

D-32-01 Reglement der Selbstregulierungsorganisation nach Geldwäschereigesetz
Stand am 27 Okt 2020 AOOS Schweizerische Aktiengesellschaft für Aufsicht

D-33 SRO/SLV Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Leasingverbandes

D-33-01 SRR Selbstregulierungsreglement SRO/SLV
Stand am 1 Jan 2020 Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Leasingverbandes

D-34 OAD FCT Organismo di Autodisciplina dei Fiduciari del Cantone Ticino

D-34-01 ROAD Regolamento dell'Organismo di autodisciplina dei fiduciari del Cantone Ticino
Stand am 1 Jan 2020 Organismo di autodisciplina dei fiduciari del Cantone Ticino

D-35 SRO-SVV Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Versicherungsverbandes

D-35-01 R SRO-SVV Reglement der Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Versicherungsverbandes zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung
Stand am 1 Jan 2020 Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Versicherungsverbandes
Art. 42 Abs. 1 GwV-FINMA: "Für die Sorgfaltspflichten von Versicherungseinrichtungen gelten die Bestimmungen des Reglements vom 22. Juni 2018 der Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Versicherungsverbandes zur Bekämpfung der Geldwäscherei."

D-38 SRO SO-FIT Aufsichtorganisation für Finanzintermediäre & Trustees

D-39 PolyReg Allgemeiner Selbstregulierungs-Verein

D-39-01 Reglement der SRO PolyReg gemäss Art. 25 GwG
Stand am 1 Jan 2020 PolyReg Allgemeiner Selbstregulierungs-Verein

D-40 SVIG Schweizer Verband der Investmentgesellschaften

D-40-01 SRO-Reglement
Stand am 1 Jan 2020 Schweizer Verband der Investmentgesellschaften
Inkl. Anhang "Liste der Anhaltspunkte für Geldwäscherei" (unverändert seit 01.01.2016)

D-41 VQF Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen

D-42 OAR-G Organisme d'autorégulation des gérants de patrimoine

D-42-01 Règlement de l'OAR-G relatif aux obligations des affiliés
Stand am 1 Jan 2020 Aufgehobene Norm Organisme d'autorégulation des gérants de patrimoine
D-42-04 Règlement de l'OAR-G relatif aux réviseurs
Stand am 1 Nov 2017 Aufgehobene Norm Organisme d'autorégulation des gérants de patrimoine

D-50 Ombudsstellen

D-51 Schweizerischer Bankenombudsman

D-52 OFD Ombudsstelle Finanzdienstleister

D-52-01 Organisationsreglement der OFD
Stand am 1 Jul 2020 Ombudsstelle Finanzdienstleister
D-52-02 Verfahrensordnung für die OFD
Stand am 1 Jul 2020 Ombudsstelle Finanzdienstleister

D-53 FINOS Finanzombudsstelle Schweiz

D-53-02 FINOS-Richtlinien zur Mediation
Stand am 24 Jun 2020 Finanzombudsstelle Schweiz
Undatiertes Dokument. FINOS wurde jedoch am 24.06.2020 als Ombudsstelle nach FIDLEG anerkannt.

D-54 OFS Ombud Finanzen Schweiz

D-54-01 Verfahrensreglement
Stand am 24 Jun 2020 Ombud Finanzen Schweiz
Undatiertes Dokument. OFS wurde jedoch am 24. Juni 2020 als offizielle Ombudsstelle im Sinne des FIDLEG anerkannt.

D-55 FINSOM Financial Services Ombudsman

D-55-01 Wirtschaftsvermittlung
Stand am 30 Jul 2020 Financial Services Ombudsman
D-55-02 Anschluss
Stand am 16 Jan 2021 Financial Services Ombudsman

D-56 SCAI Swiss Chambers' Arbitration Institution

D-57 Terraxis

D-58 Unabhängige Ombudsstelle Schweiz AG

D-59 Aussergerichtliche Schlichtungsstelle für Finanzdienstleistungen im Fürstentum Liechtenstein

D-59-01 Verfahrensordnung für Schlichtungsverfahren bei der Schlichtungsstelle im Finanzdienstleistungsbereich im Rahmen des Gesetzes über alternative Streitbeilegung in Konsumentenangelegenheiten (AStG; LGBI. 2016 Nr. 516 vom 28. Dezember 2016)
Stand am 17 Dez 2019 Aussergerichtliche Schlichtungsstelle für Finanzdienstleistungen im Fürstentum Liechtenstein
Diese Schlichtungsstelle ist eine vom EDF anerkannte Ombudsstelle für Vermögensverwalter mit Domizil in Liechtenstein, die Mitglieder des Verbands unabhängiger Vermögensverwalter in Liechtenstein sind, und die Kunden in der Schweiz haben oder in anderer Weise vom Anwendungsbereich des FIDLEG betroffen sind.

D-60 Ombudsman der Privatversicherung und der Suva

D-60-01 Reglement für die Ombudsstelle
Stand am 1 Feb 2018 Ombudsman der Privatversicherung und der Suva

D-71 ExpertSuisse

D-71-03 PH 70 Schweizer Prüfungshinweis 70: Aufsichtsprüfung
Stand am 29 Jan 2020 ExpertSuisse
Von der FINMA am 29. Januar 2020 als verbindlich anzuwendende Selbstregulierung bestimmt. Ersetzt den PH70 vom 21. November 2017 und gilt für Prüfungen, deren Berichte Prüfperioden beginnend ab 1. Januar 2020 umfassen.

D-74 SATC Swiss Association of Trust Companies

D-74-01 Code of Ethics and Business Conduct
Stand am 28 Apr 2008 Swiss Association of Trust Companies

D-75 SVUF Schweizerische Vereinigung unabhängiger Finanzberater

D-75-01 Règles d'éthique professionnelle du GSCGI
Stand am 1 Jan 2014 Schweizerische Vereinigung unabhängiger Finanzberater
D-75-02 Règlement d'application des Règles d'éthique professionnelle
Stand am 1 Jan 2014 Schweizerische Vereinigung unabhängiger Finanzberater

D-76 SIBA Swiss Insurance Brokers Association

D-76-01 Code of Conduct
Stand am 5 Nov 2019 Swiss Insurance Brokers Association
Undatiertes Dokument. Wurde von der SIBA-Mitgliederversammlung am 5. November 2019 genehmigt.
D-76-02 Berufsstandards für SIBA-Broker
Stand am 7 Sep 2020 Swiss Insurance Brokers Association

D-77 VSV Verband Schweizerischer Vermögensverwalter