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BF è la banca dati delle leggi, della regolamentazione e dell’autoregolamentazione dei servizi e mercati bancari e finanziari in Svizzera. È aggiornato tempestivamente dal Centre de droit bancaire et financier.

A Legislazione

A-00 Autorità di vigilanza e assoggettati

A-01 FINMA

A-02 Moneta e Banca nazionale

A-03 Banche

A-03-01 LBCR Legge federale sulle banche e le casse di risparmio
Stato 1 Gen 2020
Disegno del 19.06.2020 concernente la modifica della legge sulle banche: vedere FF 2020 5647 (messaggio) e FF 2020 5723 (disegno).
A-03-11 OFoP Ordinanza sui fondi propri e sulla ripartizione dei rischi delle banche e delle società di intermediazione mobiliare
Stato 28 Mar 2020 Consiglio federale
Allegato 7 (cuscinetto anticiclico) abrogato dell'ordinanza del 27 marzio 2020, RU 2020 1105.

A-04 Istituti finanziari

A-05 Infrastruttura finanziaria

A-06 Commercianti di valori mobiliari

A-07 Assicurazione

A-07-01 LCA Legge federale sul contratto d'assicurazione
Stato 1 Gen 2011
La modifica del 19.96.2020 (RU 2020 4969) entrerà in vigore il 01.01.2022.
A-07-02 LSA Legge federale sulla sorveglianza delle imprese di assicurazione
Stato 1 Gen 2020
Disegno del 21.10.2020 concernente la modifica della LSA: vedere FF 2020 7833 (messaggio) e FF 2020 7923 (disegno).

A-08 Sorveglianza dei revisori

A-20 Servizi finanziari

A-21 Servizi finanziari

A-22 Investimenti collettivi di capitale

A-22-01 LICol Legge federale sugli investimenti collettivi di capitale
Stato 1 Gen 2020
Disegno del 19.08.2020 concernente la modifica della LICol (Limited Qualified Investor Fund, L-QIF): vedere FF 2020 6011 (messaggio) e FF 2020 6057 (disegno).

A-23 Previdenza professionale

A-24 Obbligazioni fondiarie

A-25 Credito al consumo

A-26 Titoli contabili

A-27 Trust

A-30 Regolamentazioni per la tutela di diversi interessi pubblici

A-31 Lotta contro il riciclaggio di denaro

A-31-01 LRD Legge federale relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo
Stato 18 Feb 2020
Disegno del 26.06.2019 concernente la modifica della LRD: vedere FF 2019 4539 (messaggio) e FF 2019 4643 (disegno). Modifica del 19.03.2021 (vedere FF 2021 668): Termine di referendum 08.07.2021.

A-32 Embarghi

A-32-01 LEmb Legge federale sull'applicazione di sanzioni internazionali
Stato 1 Ago 2004
Disegno del 13.12.2019 concernente la modifica della legge sugli embarghi: vedere FF 2020 611 (messaggio) e FF 2020 625 (disegno).

A-33 Averi di provenienza illecita di PEP

A-34 Protezione dei dati

A-35 Assistenza amministrativa fiscale

A-50 Legislazione cantonale

A-51 Ticino


B FINMA

B-01 FINMA

B-03 Comunicazioni FINMA

B-04 Comunicazioni FINMA sulla vigilanza

B-05 Altre comunicazioni della FINMA

B-08 Circolari FINMA 2008

B-08-04 Circ.-FINMA 08/4 Circolare 2008/4: Tenuta del giornale dei valori mobiliari da parte delle società di intermediazione mobiliare e dei partecipanti
Stato 4 Nov 2020 FINMA
Con l'entrata in vigore, dal 01.01.2020, della legislazione legata alla LIsFi e alla LSerFi, i relativi rimandi e concetti sono stati adeguati retroattivamente.
B-08-10 Circ.-FINMA 08/10 Circolare 2008/10: Norme di autoregolamentazione riconosciute come standard minimo dall’Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari
Stato 18 Lug 2018 Norma abrogata FINMA
Abrogata a inizio 2020 e ritirata dal sito internet della FINMA a metà febbraio 2020. D'ora in poi, le norme di autodisciplina riconosciute o approvate sono pubblicate direttamente sul sito della FINMA sotto la rubrica "Documentazione>Autodisciplina" (ultima consultazione: febbraio 2020).
B-08-20 Circ.-FINMA 08/20 Circolare 2008/20: Esigenze di fondi propri relative ai rischi di mercato nel settore bancario
Stato 1 Gen 2020 FINMA
Modifica dell'04.11.2020, in vigore nel 01.01.2020 (sic): "Con l'entrata in vigore, dal 1° gennaio 2020, della legislazione legata alla LIsFi e alla LSerFi, i relativi rimandi e concetti sono stati adeguati. Dal 1° gennaio 2020, i rimandi alla Circolare FINMA «Direttive contabili - banche» sono stati adeguati all'Ordinanza FINMA del 31 ottobre 2019 sui conti."

B-09 Circolari FINMA 2009

B-10 Circolari FINMA 2010

B-11 Circolari FINMA 2011

B-12 Circolari FINMA 2012

B-13 Circolari FINMA 2013

B-13-03 Circ.-FINMA 13/3 Circolare 2013/3: Attività di audit
Stato 1 Gen 2021 FINMA
Gli allegati 1-22 (FR - DE) possono essere consultati sul sito web della FINMA (https://www.finma.ch/it/documentazione/circolari/allegati-ed-archivio).
B-13-03a Circ.-FINMA 13/3 Allegati 1-22 alla Circolare FINMA 2013/3 : Attività di audit
Stato 1 Gen 2021 FINMA
Gli allegati 1-22 (file Excel) possono essere consultati sul sito web della FINMA (disponibili in francese e tedesco).
B-13-07 Circ.-FINMA 13/7 Circolare 2013/7: Limitazione delle posizioni interne al gruppo presso le banche
Stato 1 Lug 2013 FINMA
Gli allegati (in francese e tedesco) possono essere consultati sul sito web www.finma.ch/it/documentazione/circolari/allegati-ed-archivio .

B-15 Circolari FINMA 2015

B-15-02 Circ.-FINMA 15/2 Circolare 2015/2: Esigenze qualitative in materia di gestione del rischio di liquidità ed esigenze quantitative in materia di detenzione della liquidità
Stato 1 Gen 2021 FINMA
Solo la modifica del nm 8.1 entra in vigore il 01.01.2021. Tutte le altre modifiche del 04.11.2020 entrano in vigore il 01.07.2021.

B-16 Circolari FINMA 2016

B-16-02 Circ.-FINMA 16/2 Circolare 2016/2: Basi del rapporto sulla situazione finanziaria
Stato 1 Gen 2020 FINMA
Gli allegati (file Excel) possono essere consultati sul sito web della FINMA (www.finma.ch > Documentazione > Circolari > Allegati).
B-16-02 Circ.-FINMA 16/2 Circolare 2016/2: Basi del rapporto sulla situazione finanziaria
Stato 1 Lug 2021 Versione futura FINMA
Gli allegati (file Excel) possono essere consultati sul sito web della FINMA (www.finma.ch > Documentazione > Circolari > Allegati).
B-16-07 Circ.-FINMA 16/7 Circolare 2016/7: Obblighi di diligenza all’avvio di relazioni d’affari attraverso i canali digitali
Stato 1 Gen 2020 FINMA
Modifica dell'04.11.2020, in vigore nel 01.01.2020 (sic): "Con l'entrata in vigore, dal 1° gennaio 2020, della legislazione legata alla LIsFi e alla LSerFi, i relativi rimandi e concetti sono stati adeguati."

B-17 Circolari FINMA 2017

B-18 Circolari FINMA 2018

B-18-01 Circ.-FINMA 18/1 Circolare 2018/1: Obblighi dei gestori di un sistema organizzato di negoziazione (OTF)
Stato 4 Nov 2020 FINMA
Con l'entrata in vigore, dal 01.01.2020, della legislazione legata alla LIsFi e alla LSerFi, i relativi rimandi e concetti sono stati adeguati retroattivamente.
B-18-02 Circ.-FINMA 18/2 Circolare 2018/2: Obbligo di comunicazione relativo alle operazioni in valori mobiliari
Stato 4 Nov 2020 FINMA
Con l'entrata in vigore, dal 01.01.2020, della legislazione legata alla LIsFi e alla LSerFi, i relativi rimandi e concetti sono stati adeguati retroattivamente.

B-19 Circolari FINMA 2019

B-20 Circolari FINMA 2020


C Altre autorità

C-01 Consiglio federale

C-03 BNS Banca nazionale svizzera

C-05 COPA Commissione delle offerte pubbliche d'acquisto

C-05-11 Circ. COPA n. 1 Circolare COPA n. 1: Programmi di riacquisto
Stato 1 Gen 2016 Commissione delle offerte pubbliche d'acquisto

C-09 CAV PP Commissione di alta vigilanza della previdenza professionale

C-09-17 D-01/2014 Direttiva D-01/2014: Abilitazione degli amministratori patrimoniali nella previdenza professionale
Stato 23 Mar 2017 Norma abrogata Commissione di alta vigilanza della previdenza professionale
Abrogata in seguito alla modifica della direttiva D-01-2016 del 01.01.2020.

C-11 SECO Segreteria di Stato dell’economia

C-20 Organismi di vigilanza

C-21 OSIF Organisme de surveillance des instituts financiers

C-21-02 Tariffa delle tasse e degli oneri dell'OSIF rispetto delle assoggettatti
Stato 1 Nov 2020 Organisme de surveillance des instituts financiers
Documento senza data, pubblicato in francese dal'OSIF sul suo sito web nel novembre 2020.

C-22 OSFIN Organismo di vigilanza finanziaria

C-22-03 Regolamento relativo alla tariffa delle spese di OSFIN
Stato 1 Gen 2021 Organismo di vigilanza finanziaria
Versione leggermente modificata all'inizio del 2021.

C-23 SO-FIT Organizzazione di vigilanza per gli intermediary finanziari & trustees

C-23-03 Contrat d'assujettissement à SO-FIT entre SO-FIT et l'assujetti
Stato 1 Ott 2020 Organizzazione di vigilanza per gli intermediari finanziari & trustees
C-23-04 Emoluments et tarifs applicables aux assujettis de l'OS de SO-FIT
Stato 1 Gen 2021 Organizzazione di vigilanza per gli intermediari finanziari & trustees

C-24 FINcontrol Suisse

C-25 AOOS Società anonima svizzera di vigilanza

C-40 Registri dei consulenti

C-41 Servizio di registrazione BX Swiss

C-41-01 Regolamento del servizio di registrazione di BX Swiss AG
Stato 20 Lug 2020 BX Swiss SA
Dal 20.07.2020 la FINMA ha abilitato BX Swiss quale servizio di registrazione per consulenti alla clientela.

C-42 Servizio di registrazione ARIF

C-42-01 Conditions générales du registre des conseillers à la clientèle tenu par l'ARIF
Stato 17 Ott 2020 Association romande des intermédiaires financiers
Dal 14.09.2020 la FINMA ha abilitato ARIF quale servizio di registrazione per consulenti alla clientela.

C-43 Registro dei consulenti RegFix - PolyReg Services

C-43-01 Regolamento di registrazione di PolyReg Services Sagl
Stato 21 Ott 2020 PolyReg Services Sagl
Dal 19.10.2020 la FINMA ha abilitato PolyReg Services quale servizio di registrazione per consulenti alla clientela.

C-60 Organi di verifica dei prospetti

C-61 SIX Prospectus Office

C-61-04 Liste des pays
Stato 1 Giu 2020 SIX Exchange Regulation SA

C-62 Organo di verifica dei prospetti BX Swiss


D Autoregolamentazione

D-01 ASB Associazione svizzera dei banchieri

D-01-07 Raccomandazioni per il Business Continuity Management (BCM)
Stato 1 Ott 2013 Associazione svizzera dei banchieri
La FINMA riconosce queste norme di autoregolazione (limitatamente ai punti 4.4 Business Continuity Management Strategy, 4.5.1 Business Impact Analysis e 4.5.2 Business Recovery Options) come standard minimi (vedi Circ.-FINMA 08/10).
D-01-14 Directives concernant l'information des investisseurs sur les produits structurés
Stato 1 Mar 2015 Associazione svizzera dei banchieri, Associazione svizzera per prodotti strutturati
D-01-19 Direttive concernenti il mandato di gestione patrimoniale
Stato 1 Gen 2022 Versione futura Associazione svizzera dei banchieri
Queste Direttive riviste assumono la forma di autoregolamentazione e non sono quindi più riconosciute dalla FINMA come standard minimo. Esse sono state approvate dal Consiglio di Amministrazione dell'ASB in data 11.11.2020 (Fonte: Circolare ASB n. 8043 del 01.12.2020)
D-01-20b Regolamento di procedura dinanzi alla Commissione di sorveglianza CBD
Stato 1 Mag 2019 Associazione svizzera dei banchieri
Circolare ASB n° 7990 del 27.05.2019.
D-01-20c Regolamento d'indagine CBD
Stato 1 Gen 2020 Associazione svizzera dei banchieri
Circolare ASB n° 8010 del 20.12.2019.
D-01-28 Gestione dei rischi di insolvenza : Raccomandazioni dell'ASB per i mutuanti in caso di difficoltà finanziarie dei mutuatari
Stato 1 Gen 2021 Associazione svizzera dei banchieri
Documento datato "Settembre 2020", pubblicato dal'ASB sul suo sito web in data 03.11.2020.

D-03 esisuisse

D-05 ASA Associazione svizzera d'assicurazioni

D-07 Asset Management Association Switzerland

D-07-01 Regole di condotta della Swiss Funds & Asset Management Association SFAMA
Stato 1 Gen 2015 Swiss Funds & Asset Management Association
La SFAMA è diventata l'Asset Management Association Switzerland nel settembre 2020.
D-07-60 Directive pour les fonds immobiliers
Stato 1 Dic 2016 Swiss Funds & Asset Management Association

D-09 economiesuisse

D-09-02 Lignes directrices pour les investisseurs institutionnels en vue de l'exercice des droits sociaux dans les sociétés anonymes
Stato 21 Gen 2013 Association suisse des institutions de prévoyance, Associazione svizzera dei banchieri, economiesuisse , Ethos, Fédération des groupes industriels et de services en Suisse, Fondi di compensazione AVS/IA/IPG

D-10 Borse svizzere

D-11 SIX Swiss Exchange

D-30 Organismi di autodisciplina

D-31 ARIF Association romande des intermédiaires financiers

D-31-01 Regolamento d'autodisciplina dell'ARIF
Stato 25 Nov 2015 Association romande des intermédiaires financiers
D-31-02 Direttive 2 a 13 dell'ARIF
Stato 31 Mar 2021 Association romande des intermédiaires financiers
Non datate. Nuovo tenore secondo decisione del Comitato del 22.02.2021 e ratifica della FINMA del 31.03.2021.

D-32 OAD AOOS Società anonima svizzera di vigilanza

D-33 OAD/ASSL Organismo di autodisciplina dell'Associazione svizzera delle società di leasing

D-33-01 RAR Règlement d'autorégulation OAR/ASSL
Stato 1 Gen 2020 Organismo di autodisciplina dell'Associazione svizzera delle società di leasing
D-33-02 Règlement relatif à la formation LBA des intermédiaires financiers affiliés
Stato 13 Gen 2016 Organismo di autodisciplina dell'Associazione svizzera delle società di leasing

D-34 OAD FCT Organismo di autodisciplina dei fiduciari del Cantone Ticino

D-34-02 NCGP Norme di comportamento nell'ambito della gestione patrimoniale
Stato 1 Gen 2014 Organismo di autodisciplina dei fiduciari del Cantone Ticino
A seguito dell'entrata in vigore il 1.1.2020 delle leggi sugli istituti finanziari e sui servizi finanziari, il 31.12.2021 l'OAD FCT abrogherà tutte le norme di comportamento attualmente in vigore e non si occuperà più della vigilanza dell'attività dei gestori di patrimoni.

D-35 OAD-ASA Organismo di autodisciplina dell'Associazione svizzera d'assicurazioni

D-36 OAR-Fiduciaire/Suisse

D-37 OAD SAV/SNV Organismo di autodisciplina della Federazione svizzera degli avvocati e della Federazione svizzera dei notai

D-37-01 Regolamento dell'Organismo di autodisciplina della Federazione svizzera degli avvocati e della Federazione svizzera dei notai
Stato 1 Gen 2020 Organismo di autodisciplina della Federazione svizzera degli avvocati e della Federazione svizzera dei notai

D-38 OAD SO-FIT Organizzazione di vigilanza per gli intermediary finanziari & trustees

D-39 PolyReg Associazione generale di autodisciplina

D-39-01 Regolamento dell'OAD PolyReg ai sensi dell'art. 25 LRD
Stato 1 Apr 2021 PolyReg Associazione generale di autodisciplina

D-40 SVIG Schweizer Verband der Investmentgesellschaften

D-40-01 SRO-Reglement
Stato 1 Gen 2020 Schweizer Verband der Investmentgesellschaften

D-41 VQF Verein zur Qualitätssicherung von Finanzdienstleistungen

D-42 OAR-G Organisme d'autorégulation des gérants de patrimoine

D-42-01 Règlement de l'OAR-G relatif aux obligations des affiliés
Stato 1 Gen 2020 Norma abrogata Organisme d'autorégulation des gérants de patrimoine
D-42-04 Règlement de l'OAR-G relatif aux réviseurs
Stato 1 Nov 2017 Norma abrogata Organisme d'autorégulation des gérants de patrimoine

D-50 Organi di mediazione

D-51 Ombudsman delle banche svizzere

D-52 OFD Organo di mediazione per i fornitori di servizi finanziari

D-52-01 Regolamento sull'organizzazione dell'OFD
Stato 1 Lug 2020 Organo di mediazione per i fornitori di servizi finanziari
D-52-02 Regolamento di procedura dell'OFD
Stato 1 Lug 2020 Organo di mediazione per i fornitori di servizi finanziari
D-52-03 Norme di sanzione e arbitrato dell'OFD
Stato 1 Lug 2020 Organo di mediazione per i fornitori di servizi finanziari

D-53 FINOS Finanzombudsstelle Schweiz

D-53-02 Linee guida per la mediazione
Stato 24 Giu 2020 Finanzombudsstelle Schweiz
Documento non datato. Tuttavia FINOS è stato riconosciuto come organo di mediazione ai sensi della LserFi il 24.06.2020.

D-54 OFS Ombud Finanza Svizzera

D-54-01 Regole di procedura
Stato 24 Giu 2020 Ombud Finanza Svizzera
Documento non datato, ma OFS è stata riconosciuta in qualità di organo di mediazione in data 24 giugno 2020.

D-55 FINSOM Financial Services Ombudsman

D-55-01 Mediazione commerciale
Stato 23 Gen 2021 Financial Services Ombudsman
D-55-02 Affiliazione
Stato 9 Giu 2021 Financial Services Ombudsman

D-56 SCAI Swiss Chambers' Arbitration Institution

D-57 Terraxis

D-58 Organo di mediazione independente svizzera

D-58-01 Verfahrensreglement der Unabhängigen Ombudsstelle Schweiz AG
Stato 17 Gen 2021 Organo di mediazione independente svizzera SA
D-58-02 Anschlussreglement der Unabhängigen Ombudsstelle Schweiz AG
Stato 17 Gen 2021 Organo di mediazione independente svizzera SA

D-59 Aussergerichtliche Schlichtungsstelle für Finanzdienstleistungen im Fürstentum Liechtenstein

D-60 Ombudsman dell'assicurazione privata e della Suva

D-60-01 Regolamento dell'Ufficio dell'Ombudsman
Stato 1 Feb 2018 Ombudsman dell'assicurazione privata e della Suva

D-71 ExpertSuisse

D-74 SATC Swiss Association of Trust Companies

D-74-01 Code of Ethics and Business Conduct
Stato 28 Apr 2008 Swiss Association of Trust Companies

D-75 ASCFI Associazione svizzera dei consulenti finanziari indipendenti

D-75-01 Règles d'éthique professionnelle du GSCGI
Stato 1 Gen 2014 Associazione svizzera dei consulenti finanziari indipendenti
D-75-02 Règlement d'application des Règles d'éthique professionnelle
Stato 1 Gen 2014 Associazione svizzera dei consulenti finanziari indipendenti

D-76 SIBA Swiss Insurance Brokers Association

D-76-01 Code de conduite
Stato 5 Nov 2019 Swiss Insurance Brokers Association

D-77 ASG Associazione svizzera di gestori patrimoniali