B-04-29 FINMA-Mitteilung 05/2021

Am 26. September 2025 haben die eidgenössischen Räte die letzte Revision der Geldwäschereibekämpfungsmassnahmen, die im Sommer 2023 in Angriff genommen worden war, verabschiedet. Zur Erinnerung: Der Entwurf der Regierung umfasste zwei Teile. Der erste Teil betraf die Einführung eines elektronischen Registers der wirtschaftlich Berechtigten von Unternehmen durch ein neues Gesetz über die Transparenz juristischer Personen und die Identifizierung der wirtschaftlich Berechtigten (LTPM). Der zweite Teil umfasste mehrere Änderungen des GwG, von denen die umstrittenste die Ausweitung des Geltungsbereichs des Gesetzes[...]

Die MROS veröffentlicht «Negative Typologien». Ziel ist es, die Finanzintermediäre (FI) für den Inhalt der Abklärungen zu sensibilisieren und die Qualität der Daten zu verbessern, um eine effiziente Bearbeitung zu ermöglichen, was zu begrüssen ist. Es ist jedoch nicht sicher, ob dieses Ziel erreicht wird, da bestimmte Typologien die Praktiker verwirren. Einige Überlegungen aus praktischer Sicht zu einigen der am 16. September 2025 veröffentlichten Typologien. Typologie 2: Wenn keine Verbindung zu einer kriminellen Organisation besteht, erscheint es logisch, keine Meldung[...]

Im Urteil 2C_368/2023 vom 6. August 2025, das von fünf Richtern gefällt wurde, aber nicht zur Veröffentlichung bestimmt ist, bestätigt das Bundesgericht das Berufsverbot gegen das ehemalige Mitglied der Geschäftsleitung der Banca della Svizzera Italiana SA («BSI») mehr als zwei Jahre nach der Bestätigung des Berufsverbots gegen den ehemaligen Head of Legal & Compliance (Urteil 2C_747/2021, kommentiert in: Braidi, cdbf.ch/1286). Der Beschwerdeführer, ehemaliger CEO der BSI Singapore Ltd. und Mitglied der Geschäftsleitung der BSI, legte Widerspruch gegen das von der[...]

Am 8. September 2025 veröffentlichte das Financial Stability Institute (FSI) ein Dokument, um zu klären, was unter „Erklärbarkeit von Systemen der künstlichen Intelligenz” zu verstehen ist, und um einige Optionen aufzuzeigen, wie diese Anforderung erfüllt werden kann. Dieses Dokument ist umso interessanter, als die FINMA in ihrer Mitteilung 08/2024 vom 18. Dezember 2024 zur Aufsicht über die Governance und das Risikomanagement im Zusammenhang mit dem Einsatz künstlicher Intelligenz (vgl. Caballero Cuevas, cdbf.ch/1392). Zur Erinnerung: Unter „Erklärbarkeit” versteht man die Fähigkeit,[...]